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金引擎杨剑解读:民间借贷刑民交叉处理规则

2017/4/1 15:15:26  


    

刑民交叉是当前司法实践中最为常见的一种由同一民间借贷行为引发的民事法律关系和刑事法律关系相互交织的现象。两个诉讼程序如何协调?

 

1,民事诉讼中止。法律层面,除了民事诉讼法第一百五十条第一款第(五)项规定的中止诉讼外,并无其他关于刑民交叉案件程序处理的法律规定。

 

2,“先刑后民”为原则。司法实践上,对于民事行为本身涉嫌犯罪的程序处理,主要依据是最高人民法院发布的关于经济纠纷与经济犯罪处理问题的相关司法解释,适用“先刑后民”的司法原则。

2.1  2014年3月25日,最高人民法院、最高人民检察院和公安部又联合颁布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。其中第七条仍旧秉承了。

2.2 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》在第五、七条的规定,也继续沿袭“先刑后民”原则。

      

3,民事优先。为充分保护当事人的诉讼权利,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》又作出了后续性补充规定,即公安或者检察机关不予立案,或者立案侦查后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理。人民法院不能以一事不再理为由不予受理。

 

4,刑民并行。为防止公权过度干预私权、以刑止民,弱化民事诉讼的问题,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定了“刑民并行”的原则:在涉嫌非法集资等犯罪虽与民间借贷纠纷案件有关联,但不是由同一事实引发的前提下适用“刑民并行”。

 

 

 

5,两高一部的四种情形。2014年3月,最高人民法院、最高人民检察院和公安部共同颁布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。


5.1 第一种情形“直贷”:人民法院在审理民事案件中如果发现有非法集资的犯罪,应当要将案件移送公安机关或者检察机关。因为非法集资案件涉及不特定的多数人的利益,在处理上应当坚持一体化解决的原则,防止有的受害人获得足额清偿而有的受害人却根本不能得到补偿的现象发生。


5.2 第二种情形“转贷”:人民法院如果在审理民间借贷案件的过程中,涉及非法集资等犯罪的线索与材料,如非法集资后把非法集资来的钱又转贷给他人,后者转贷会形成民间借贷的案件,则按照《规定》第六条将涉及非法集资线索的材料移送到公安机关或者检察机关,但对于后面的民间借贷的那部分案件还要继续审理。


5.3 第三种情形“担保贷”:在审理非法集资的案件过程中,可能会涉及担保人的担保责任问题,人民法院在审理案件中不能因为一部分当事人的非法集资犯罪就认定整个合同无效、担保人免责。而是在当事人起诉担保人时,人民法院应当受理。


5.4 第四种情形“贷不清”:民间借贷案件审理过程中,案件的基本事实需要刑事案件查清以后才能继续审理的,案件应当中止审理,先结刑事案件,民事案件才能恢复审理。

 

6,判刑,不免除民事责任。在刑事判决未涉及追赃或者虽然涉及追赃但被害人未获全部退赔的情况下,对被害人以民间借贷纠纷为由提起的民事诉讼,应予以受理。

 

 


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